杭州银行警告：银行卡被“挂失”可能是电信诈骗！

发布：2020-04-23 16:46    来源：杭州银行     浏览：1945

  近期杭州银行客服中心连续发生利用“挂失银行卡”实施电信诈骗的案例，来电者冒充持卡人身份对其银行卡提出“临时挂失”申请，企图利用卡片“挂失冻结”状态，使持卡人相信其“公安民警”的身份从而实施欺诈。所幸杭州银行发现异常后及时向公安机关反馈并成功联系到持卡人紧急劝阻、止损，避免了持卡人几十万元的资金损失。

  一、案例分享

  案例一：2020年3月16日，杭州银行客服中心接到可疑来电要求对某女士银行卡进行挂失，来电者疑似采用“变声器”刻意隐瞒本人真实声音，对于座席员询问的持卡人相关信息回答无误。考虑到该笔挂失交易可能存在客户信息泄露的情况，杭州银行立即联系持卡人本人但其手机一直处于“呼叫转移”状态，后紧急联系杭州市反欺诈中心请求协助。最终反欺诈中心联系运营商取消了该女士手机号的“呼叫转移”功能方才联系到其本人，民警找到本人时，其正在某银行网点准备转账给不法分子，经询问果然遭遇了“公检法”诈骗，最终杭州银行为其止损40万元。

  案例二：2020年3月18日，客服中心接到可疑来电要求挂失某女士银行卡，来电者明显为男性，但却故意捏鼻子提高嗓音假扮女声，在座席员拒绝为其办理业务后，该名来电者又几次更换来电号码继续要求挂失该女士银行卡。杭州银行在无法联系到持卡人本人的情况下，紧急联系杭州市反欺诈中心请求协助。最终反欺诈中心联络运营商通过技术手段取消了该女士手机号的“呼叫转移”功能联系到其本人，原来该名女士也同样遭遇了“公检法”诈骗，由于劝阻及时，杭州银行为其止损15万元。

  二、手法剖析

  第一步：不法分子事先通过非法手段获取部分公民的个人信息（如姓名、证件号码、手机号码、工作信息、户籍信息等），随机拨打电话；

  第二步：电话拨通后，不法分子自称“某公安机关办案民警”，谎称受骗者个人信息被盗用，涉嫌“社保诈骗”、“医保欠费”、“洗钱”等名目的违法犯罪，要求受骗者添加QQ、微信等社交账户“接受审讯”；

  第三步：在受骗者提供本人名下的银行账户信息后，不法分子根据账户资金多少，挂失受骗者余额较少的银行卡，假称该账户被公安机关“冻结”，从而骗取受骗者的信任造成其心理恐慌，继而以“验证账户流水”、“转入审核账户”等方式，要求受骗者从金额较多的银行账户转出资金实施诈骗。

  值得警惕的是，在“审讯”过程中，为防止有人阻止，不法分子一般会谎称“秘密办案”，要求受骗者不得联系任何人，并且将手机状态调整为“飞行模式”，或者设置来电“呼叫转移”。整个行骗过程中，若非公安机关联络运营商通过技术手段进行干预，一般人很难联系到受骗者本人，给案件劝阻带来一定的难度。

  三、敲黑板

  1、公安机关不会以电话、QQ或微信等方式开展案件侦办、审讯，没有所谓的“安全账户”或“审讯账户”。公安机关不会要求当事人以转账方式查验资产合法性，公检法机关与其他部门之间也不会相互转接电话，切勿相信“秘密办案”的骗局，对于要求将手机号码调为“飞行模式”或者“来电呼叫转移”的要求直接拒绝并挂断电话；

  2、收到银行发来“账户挂失”的短信内容千万不要忽略，如非本人操作，切记拨打银行客服电话询问清楚，以防被不法分子利用；

  3、小伙伴们平时要多关注媒体报导的各类电信（网络）诈骗案件，加强自身的防范意识，对于陌生来电要提高警惕，不轻信对方、不随意转账；

  4、如果发现已经被骗，请立即采取相应的止损措施，例如挂失被骗账户、修改网银（手机银行）账户密码等，并第一时间拨打110报警，浙江省内的小伙伴可以拨打浙江省（杭州市）反欺诈中心电话0571-81234567报案。


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